一般投資家の大部分は、次のような制約がありますが、

(1)　時間的や能力的な理由で証券投資の調査・分析が困難

(2)　分散投資を行うのに十分な資金力に乏しい

(3)　証券市場での売買技術や手段を持っていない

そのような投資家でも小さな単位での資金を集めて巨額の資金、いわゆるファンドとし、投資を代行する投信を利用することによって、大規模な資力を持つ投資家と同様のメリットを享受することができるようになります。